疑问1：证券投资基金知识特点

证券投资基金知识特点

证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。下面由我为大家分享证券投资基金知识特点，欢迎大家阅读浏览。

证券投资基金的特点

证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

证券投资基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人进行财产托管， 基金管理人进行投资管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金， 所募集的资金在法律上具有独立性。 基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。与股票、债券不同(它们是直接投资工具)， 基金是间接投资工具。一方面， 以股票、债券等金融证券为投资对象;另一方面，投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。

证券投资基金在美国称为“共同基金”，在英国和香港称为“单位信托基金”，在欧洲称为“集合投资基金(计划)”，在日本和台湾称为“证券投资信托基金”。

证券投资基金的特点：

1、集合理财、专业管理

2、组合投资、分散风险

3、利益共享、风险共担。 基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

4、严格监管、信息透明。为切实保护投资者利益。

5、独立托管、保障安全

基金与其他金融工具的比较

基金与股票、债券的差异：

1、 反应的经济关系不同。 股票所有权关系;债券是债权债务关系， 基金是信托关系。

2、 所筹资金的投向不同。 股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要投向实业领域;基金是间接投资工具，主要投向有价证券。

3、 投资收益与风险大小不同。 股票高风险高收益，债券低风险低收益， 基金风险相对适中、收益相对稳健。

基金与存款的差异：

1、性质不同。 基金是收益凭证，基金管理人不承担投资损失的.风险;存款是信用凭证，银行对存款负有法定的保本付息的责任。

2、收益与风险特征不同。 基金投资风险较大。

3、信息披露程度不同。 基金管理人必须定期公布基金的信息;银行吸收存款后不需要披露信息。

基金的参与主体

基金的运作活动从基金管理人的角度看，分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。

依据所承担的职责与作用，基金参与主体分为基金当事人、市场服务机构、监管机构和自律组织三大类。

1、基金当事人。

我国基金份额持有人、管理人与托管人是基金合同的当事人。

①基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

②基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 基金管理人在基金运作中具有核心作用。 在我国，基金管理人只能由能依法设立的基金管理公司担任。

③基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 我国，由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

2、基金市场服务机构。

①基金销售机构。

目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括， 商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

②基金销售支付机构

基金销售支付机构是指从事基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动的商业银行或者支付机构。

③基金份额登记机构

基金份额登记机构是指从事基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动的机构。

④基金估值核算机构

基金估值核算机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构。

⑤基金投资顾问机构

按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

⑥基金评价机构

对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。

⑦基金信息技术系统服务机构

提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。

⑧律师事务所和会计师事务所

3、基金监管机构和自律组织。

①基金监管机构。为了保护基金投资者的利益，对基金活动进行严格的监督管理。

②基金自律组织。 证券交易所是基金的自律管理机构之一。基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人或基金销售机构等行业组织成立的同业协会。

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疑问2：证券投资基金基础知识是什么证

《证券投资基金销售基础知识》是基金销售人员从业考试的科目，是证券投资基金销售人员从业考试。

随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。基金销售人员直接与投资者接触，提供基金销售服务，其业务水平和执业素质的提高关系到我国基金业的整体服务水平的提升和基金业的持续健康发展。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当具有从业资格。为此，中国证券业协会制定了《基金销售基础考试大纲（2008年）》，并将于2008年9月举行首次基金销售人员从业考试。这对规范基金销售人员的行为、提高基金销售人员的专业水平具有十分重要的意义。

本教材为2008年度基金销售人员从业考试辅导用书，按照《基金销售基础考试大纲（2008年）》的要求编写，主要包括证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等内容。

疑问3：基金入门基础知识

证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人(即具有资格的银行)托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益，说白了就是专家替你理财。根据投资对象不同，基金可分为：

股票基金是指以股票为投资对象的投资基金（股票投资比重占60%）；债券基金是指以债券为投资对象的投资基金（债券投资比重占80%）；混合基金是指股票和债券投资比率介于两类基金之间可以灵活调控的；货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金；基金有好多种，

分类也不同

现在人们买的最多的

是

股票型基金

就是该基金用你的钱（投资）大部分去投资股市了

相对来说

这个基金的收益最高

对于基金的投资

我觉得你该如楼上所说，注意长线投资

因为基金涨得比股票慢

而且申购和赎回的费用比股票高许多

其实这么说吧

别人怎么说都有点片面

你该多去一些基金网站的论坛里看看

对你肯定有好处

疑问4：基金 基础知识

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

基金买卖指南

准备过程

投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。 个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件（身份证、军人证或武警证），机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件以及上述文件加盖公章的复印件、授权委托书、经办人身份证及复印件。 携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。

如何购买

在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格（机构投资者则要加盖预留印鉴），必须在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。

如何赎回

当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。

如何撤回

交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。目前，几乎所有的银行和基金管理公司都支持在网上交易基金。

疑问5：什么是证券投资基金销售基础知识？

第一步明白什么是基金

说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。

从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。

第二步关于盈利和亏损如何计算

就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。

第三步其他费用

购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。

第四步基金时期

一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。

第五步基金风险

风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年。［什么是基金风险］

第六步具体例子讲解

打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。

第七步教你怎样买基金

一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。

第八步投资基金其他问题

基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。

第九步分红问题

价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。

第十步结论

基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

疑问6：基金入门基础知识

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疑问7：证券投资基金销售基础知识通关宝典的内容摘要

第一章 证券市场基础知识

大纲要求

掌握证券与有价证券的概念、分类和特征；掌握证券市场的概念、特征和基本功能；掌握证券市场的分类；熟悉证券市场参与者的构成及基本特征；了解证券市场的发展历程；了解我国证券市场历史发展历程及对外开放的进程。

掌握股票的概念、性质、特征和类型；熟悉股票的价值与价格；了解影响股票价格的主要因素；了解普通股票股东的权利和义务。

掌握债券的概念、票面要素、性质及特征；熟悉债券的分类、债券与股票的异同点；熟悉我国债券的类别。

掌握远期合约、期货、期权等金融衍生工具的基本概念、分类和特征；了解我国现有的金融衍生工具。

熟悉证券发行、交易市场的运行方式；了解我国证券市场主要指数。

掌握证券投资的收益与风险。

一、核心考点

（一）证券与证券市场概述

1．证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，可以采取纸面、电子等国家许可的形式。

2．有价证券本身是无价值有价格的。有价证券是虚拟资本的一种形式。

3．有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券即指资本证券(教材中的有价证券即指的是资本证券)，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。详细分类见表1-1、1-2。

4．有价证券的特征是：期限性、收益性、流动性和风险性。详见表1-3。

5．证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所，证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。

6．证券市场的特征：证券市场是价值直接交换的场所、财产权利直接交换的场所、风险直接交换的场所。

7．证券市场的基本功能：筹资－投资功能、定价功能和资本配置功能。

8．按层次结构划分，证券市场可分为发行市场和交易市场，或者分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）、三板市场（代办股份转让）；按品种结构划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等；按交易场所结构划分，证券市场可分为有形市场和无形市场。

……

疑问8：基金入门基础知识？

要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。

要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

扩展资料：

要注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

要注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。要注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。

要注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

疑问9：基金的基础知识

你好，基金入门前要先了解什么是基金投资

基金投资是一种集合投资利益共享，风险共担的投资方式，基金发行机构通过发行基金单位，集中投资者手中的分散资金，由基金管理人专门管理和运作，从事各种金融业的投资从而获取资本增值。这种投资方式集中了中小投资者手中分散的资金发挥专家的理财作用，分散了投资的风险，实现了投资的规模效益。

基金的种类有哪些

基金的分类方法有很多，按照基金单位是否可以增加或赎回，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。封闭式基金：

封闭式基金发行总额确定，除非发生扩募等特殊情况，基金单位总数保持不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖的一种基金。封闭式基金在证券交易所上市，投资者不可以向基金管理公司赎回，而只能在证券市场按市场价格转让。开放式基金：

开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以依据基金单位净值在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。开放式基金不在证券交易所上市，投资者可以向基金管理公司买卖，基金的规模也随投资者的买卖而变化。

如何买卖开放式基金

投资者需在基金契约规定的开放日办理基金的买卖，目前一般是上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。具体的业务办理时间一般由基金管理人与销售机构确定。但是在证券交易所收市(目前为下午3:00)后受理的申请只能算做是下一个开放日受理的申请。

疑问10：证券基金投资基础知识计算题必备公式都有哪些？

小编为您整理了证券投资基金基础知识计算题必备公式15个，快来理解记忆吧。

1.资产=负债+所有者权益 收入-费用=利润

2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF

3.流动比率=流动资产÷流动负债

4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债

5.资产负债率=负债 ÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。

6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率)，负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率 ÷(1-资产负债率)，数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。

7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长，期债务的本金保障程度。

8.存货周转率=年销售成本÷年均存货，存货周转天数=365天÷存货周转率

9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款。应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率

10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产。总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。

11.销售利润率=净利润÷销售收入

12.资产收益率=净利润÷总资产

13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益

14.FV=PV×(1+i)n， PV= FV ÷(1+i)n。FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。

15.ir=in-P。式中：in为名义利率、ir为实际利率、P为通货膨胀率。

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