份额计算
持有份额等于每期购得份额之和。
某期购得份额等于当期每期投资额扣除手续费后的金额除以当日净值。
净值计算
净值等于持有份额乘以本日基金单位净值。
收益率计算
收益率等于本日净值减除投资额,再除以每期投资额乘以当期持有天数之积的总和除以365再除以总投资额
假设,每月定投200,那么每月投入的这200元购入的基金份额是不同的,直到定投结束计算收益,是按照总份额乘以当天的单位净值计算。(注意:份额才是核心,由于每期的单位净值不同,每期获得的份额是不同的)再如,若购入某只基金时净值为1.6(每期不可能都是1.6),3年后定投结束,其净值为1.7,那么收益为总份额乘以1.7,收益率是:(总份额*1.7-总本金)/总本金*100%
按照基金收益率的计算公式:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金,一开始投入1000,以后每个月投入100,此时的总资产为2400,一年后的收益率就为,定投收益率 =( 市值 - 本金 )/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。
一、计算方法:
定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金
该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率,这就是我们所用的方法,适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。
定投收益率 =( 基金净值 - 平均成本 )/ 平均成本
在买卖基金的时候,收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。
使用excel中的XIRR和IRR函数进行计算:
如果你的投资不定时不定金额,那么可以使用excel中的XIRR函数简单方便的进行计算。
如果你是固定时间投资一笔,那么可以使用excel的IRR函数。
定投在线计算器:定投在线计算器
二、货币基金收益结转
货币基金收益结转分为按日结转和按月结转,具体以基金公司公告为准。
货币基金每日公布一次收益,遇周末及节假日时,一般于节后的首个交易日公布周末或节假日期间的累计收益。
拓展资料:
基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
基金定投是一种稳妥的投资方式,它的最大好处是平均投资成本,避免选时的风险。它的风险相对较低,具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市,基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。
参考资料:百度百科-基金定投
好买基金网上有一个比较全面的基金计算工具,可以计算收益,买入认购费率计算,卖出赎回费率计算,一直在用挺不错的。
希望基金收益计算器基金收益计算公式1.(目前常用的算法)收益=本金/(1+申购费率)/申购日净值*赎回日净值*(1-赎回费率)-本金 如花10000元买的基金净值是5.123,赎回时的净值是5.421元,申购费率1.5%,赎回费率0.5%,其收益为多少呢? 收益=10000/(1+1.5%)/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购费用=申购金额 - 净申购金额申购/认购份额=本金/(1+申购费率)/申购日净值赎回金额=基金份额*赎回日净值*(1-赎回费率)净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22元申购费用=10000-9852.22=147.78元申购的基金份额=本金/(1+申购费率)/申购日净值申购的基金份额=10000/(1+1.5%)/5.123=1923.13元]
【诺正投资】回答关于
基金定投
方式,计算公式:
计算结果: M=12a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x
投资年限到期本金收益和:M:预期收益
投资年限到期总收益:a:每月定投金额
资产增加率:x:一年收益率
n:定投期数(公式中为
n次方
)
; 身居投资、理财行业,懂得最基础的预期年化利率计算是非常必要的,基金定投作为稳定预期年化预期收益的一种,深受个别投资者的青睐,那你知道基金定投预期年化预期收益计算公式是什么吗?
基金定投预期年化预期收益计算公式:
M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x
M:历史预期年化预期收益
a:每期定投金额
x:预期年化预期收益率
n:定投期数(公式中为n次方)
注意a、x和n的匹配,月定投金额、月预期年化预期收益率、定投月数,如果是年,统一以后再计算。
假设每月定投300元(每年为3600),年预期年化预期收益15%,定投35年。
3600(1+15%)[-1+(1+15%)^35]/15%=364,8044元
适合长期定投的基金应该是这样的:
(1)长期预期年化预期收益率好,稳定,交易费用低
(2)风险小,能承受
(3)低门槛,适合长期投入(不要动辄多少万起购)
(4)产品正规,严格监管
基金定投计算器主要是计算某一只基金的历史收益情况,这样就可以对基金收益进行大概的评估。
定投时光机一键测算您的定投收益
根据计算器页面中的显示输入需要测算的基金、定投的时间、周期以及定投的金额等信息之后,就可以计算出基金历史的收益情况。
通过测算也可以合理的帮助投资者规避一些市场的风险,通过计算的方式来预估一只基金的好坏,之后在通过市场的行情进行调整,让自己在市场中获得更多的收益。
但基金定投要注意以下几点:
第一,选择合适的基金定投。
基金定投的种类繁多,不是定投基金称之为懒人基金就可以真的偷懒哦,其成长性,收益率,风险都需要个人根据自身的需求进行选择。
第二,定投模式是否适合自己。
相对于一次性投资,定投是更长线的投资,引导投资者储蓄式投资基金,积少成多。与储蓄不同,如果当前对风险承受力不高,对当前的流动性需求高,就不太适合定投。
第三,分散风险。
因为选择了基金定投,就意味着投资具有某种市场的唯一性,那么鸡蛋就相对的,放在了同一个篮子里。不仅无法规避投资基金的风险,反而锁定了风险。
在计算基金收益时,我们要注意所申购基金的申购费率、申购时的净值、赎回费率以及赎回时的净值。只有弄清楚这几个变量,才能计算出我们申购的基金是盈利还是亏损。详细计算公式需参考视频内容。
基金定投收益率计算可参考:定投收益率=收益/本金=(基金市值-本金)/本金。此计算方法不需考虑定投次数、定投周期,只需简单加和投入资金作为本金,把现有的作为收益,计算出收益率。平安银行代销多种基金,每种基金的规定是不一样的,您可以登录平安口袋银行APP-首页-更多-基金,搜索对应的基金名称进行了解。
温馨提示:
1、信息仅供参考,实际以基金公司为准;
2、投资有风险,入市需谨慎。
应答时间:2021-01-11,最新业务变化平安银行官网公布为准。
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1、净值法如何计算:
(1)引入一个“单位净值”和“份额”的概念,初始单位净值为1,初始份额为第一笔本金除以初始单位净值,即等于初始本金。单位净值 = 总市值/总份额。
(2)增加本金,必须以当时最新的单位净值入股,计算出这笔新本金能入股的新份额数,将这个新份额数加上原来投资的份额得到一个新的总份额,后续的单位净值需要用这个新的总份额计算
(3)后续取出不再投资的资金时,也必须以当时最新的单位净值为价格“退股”,计算出这笔退出资金能退出的份额数,将这个退出份额数从当前总份额中扣除得到一个新的总份额,后续的单位净值需要用这个新的总份额计算
(4)使用单位净值,前后两个单位净值的涨幅就是收益率。
由此我们看到:收益计算和本金无关。
单位净值计算公式:单位净值 = 总市值 / 总份额
新增本金时公式:新增的份额 = 新增本金 / 单位净值,总份额 = 原份额 + 新增的份额
退出本金时公式:退出的份额 = 退出本金 / 单位净值
总份额 = 原份额 - 退出的份额
2、A年初投入1万元,10月份股票大涨账户总市值变成了15000,接着卖出部分股票并取出5000用去消费了,股票账户中还剩10000。年底账户继续增值到了12000元,如何计算收益率呢
一开始:本金1万;总市值1万;初始单位净值1;初始份额就是10000/1 = 10000。10月份取钱之前时刻:总市值15000;单位净值=15000元/10000份=1.5;年初到这时刻的收益率是(1.5-1)/1=50%。10月份取钱之后时刻:总市值10000;单位净值不变还是1.5 (某个时间点的单位净值是一样的)退出份额=5000/1.5=3333.333份;最新总份额=10000-3333.33=6666.667份。年底时:总市值12000;单位净值=12000/6666.667=1.80;年初到这时刻的收益率是(1.8-1)/1=80%。取出钱后到年底:收益=(1.8-1.5)/1.5=20%。
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